Ce qui a changé
- Le gouvernement a précisé les sanctions légales au titre du chap. 148 et la responsabilité en matière de blanchiment d'argent au titre du chap. 455 pour l'exploitation, la promotion ou la facilitation de jeux d'argent illégaux et l'utilisation de comptes prête-noms.
- Les autorités de régulation (HKMA et SFC) ont réaffirmé leurs directives au titre du chap. 615, exigeant des banques, des titulaires de licences SVF et des plateformes d'actifs virtuels agréées qu'ils déploient l'IA et la Regtech pour la surveillance automatisée des transactions.
- Les forces de l'ordre et les régulateurs financiers poursuivent le partage de renseignements par l'intermédiaire de la Fraud and Money Laundering Intelligence Taskforce et des signalements à la JFIU.
Le 14 octobre 2026, le secrétaire aux services financiers et au trésor de la RASHK, M. Christopher Hui, a fourni une réponse détaillée à la question 4 du Conseil législatif (LCQ4) posée par l'honorable Nixie Lam. La question portait sur le défi persistant des activités de jeux d'argent en ligne illégaux, l'utilisation de canaux dissimulés tels que les comptes prête-noms pour traiter les fonds de paris illicites, ainsi que les réponses réglementaires ou législatives potentielles. La réponse a été préparée après consultation avec le Bureau des affaires intérieures et de la jeunesse, le Bureau de la sécurité, l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) et la Securities and Futures Commission (SFC).
Cette clarification est importante pour les institutions financières opérant dans la RASHK — notamment les banques, les titulaires de licences de valeur stockée (SVF), les sociétés agréées et les plateformes de négociation d'actifs virtuels agréées — ainsi que pour les plateformes numériques et le public. Elle explique comment les lois pénales existantes, les obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et la surveillance des transactions basée sur la technologie fonctionnent ensemble pour intercepter les produits de jeux d'argent illégaux.
Cadre légal régissant les jeux d'argent illégaux et leurs produits
Les jeux d'argent illégaux dans la RASHK constituent une infraction poursuivie sur mise en accusation au titre de l'Ordonnance sur les jeux d'argent (chap. 148). L'ordonnance s'applique tant aux activités en ligne qu'hors ligne. En vertu du chap. 148, placer un pari auprès d'un bookmaker illégal entraîne, en cas de condamnation, une peine maximale de 50 000 HK$ d'amende et neuf mois d'emprisonnement. En outre, le fait de promouvoir ou de faciliter sciemment la prise de paris ou les paris auprès d'un bookmaker entraîne, en cas de condamnation, une peine maximale de 5 millions de HK$ d'amende et sept ans d'emprisonnement.
Les flux financiers issus des jeux d'argent illégaux relèvent de l'Ordonnance sur la criminalité organisée et la délinquance grave (chap. 455) (OSCO). L'article 25 de l'OSCO érige en infraction pénale le fait de traiter des biens dont on sait ou a des motifs raisonnables de croire qu'ils représentent le produit d'une infraction poursuivie sur mise en accusation. Vendre ou prêter des comptes bancaires à des réseaux criminels afin de les utiliser comme comptes prête-noms pour gérer des fonds de jeu relève de cette disposition sur le blanchiment d'argent. De plus, l'OSCO stipule que toute personne qui sait ou soupçonne qu'un bien est lié au produit d'une infraction poursuivie sur mise en accusation doit immédiatement déposer une déclaration de transaction suspecte (STR) auprès de la Joint Financial Intelligence Unit (JFIU).
Obligations réglementaires et adoption de technologies pour les institutions financières
En vertu des directives publiées conformément à l'Ordonnance sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (chap. 615), les entités régulées par la HKMA et la SFC doivent mettre en œuvre des contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LBA/CFT). Ceux-ci couvrent la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle, la surveillance continue des transactions et le signalement des transactions suspectes.
Les entités régulées doivent exploiter des systèmes de surveillance des transactions adaptés à la nature, à l'échelle et au profil de risque de leurs activités afin d'identifier les opérations incohérentes avec le profil du client. Selon le niveau de risque détecté, les institutions sont tenues d'appliquer des mesures telles que :
- L'exercice d'une diligence raisonnable renforcée à l'égard de la clientèle ;
- La vérification des instructions du client ;
- La restriction ou la suspension des transactions ; ou
- Le refus d'exécuter des transactions.
Lorsque des déclarations de transactions suspectes (STR) sont déposées, les institutions doivent coopérer avec les forces de l'ordre pour les actions de suivi, notamment en restreignant les opérations sur les comptes ou en gelant les avoirs conformément aux instructions des forces de l'ordre ou aux ordonnances du tribunal.
Afin d'améliorer la précision de la surveillance des transactions, les régulateurs encouragent l'adoption responsable de la Regtech et de l'intelligence artificielle (IA). La HKMA organise des sessions de partage d'expérience du secteur à l'intention des banques et des titulaires de licences SVF sur l'intégration de l'IA dans les systèmes de surveillance des transactions. En novembre 2024, la SFC a publié le Rapport sur l'adoption de la Regtech pour la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme afin de partager des cas d'usage du secteur en matière de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle, de surveillance des transactions et de rapports de gestion. Le partage d'informations est également facilité par la Fraud and Money Laundering Intelligence Taskforce, une plateforme de partage de renseignements regroupant la police de Hong Kong (HKPF), la HKMA, des banques et des titulaires de licences SVF.
Stratégie multidisciplinaire et sensibilisation du public
Le gouvernement de la RASHK maintient une politique décourageant les jeux d'argent. La lutte contre les jeux d'argent en ligne illégaux repose sur une approche multidisciplinaire combinant l'action des forces de l'ordre, la réglementation législative, la sensibilisation du public et les services d'assistance. La HKPF effectue des patrouilles virtuelles, recueille des renseignements et mène des actions ciblées contre les opérations de jeux d'argent illégaux.
S'agissant de la sensibilisation du public, le fonds Ping Wo Fund (PWF) — créé en 2003 sous l'égide du Bureau des affaires intérieures et de la jeunesse — accorde depuis 2020 la priorité au financement d'initiatives contre les jeux d'argent en ligne. Le PWF mène des actions d'information auprès du public pour souligner les conséquences juridiques des paris en ligne et les dangers de l'addiction au jeu.
Foire aux questions
Q1 : Quelles sont les sanctions pénales pour le fait de placer des paris auprès d'un bookmaker illégal dans la RASHK ?
R1 : En vertu de l'Ordonnance sur les jeux d'argent (chap. 148), placer des paris auprès d'un bookmaker illégal (en ligne ou hors ligne) constitue une infraction entraînant, en cas de condamnation, une peine maximale de 50 000 HK$ d'amende et neuf mois d'emprisonnement.
Q2 : Quelle peine est prévue pour la promotion ou la facilitation de jeux d'argent illégaux ?
R2 : En vertu de l'Ordonnance sur les jeux d'argent (chap. 148), le fait de promouvoir ou de faciliter sciemment la prise de paris ou les paris auprès d'un bookmaker (en ligne ou hors ligne) entraîne, en cas de condamnation, une peine maximale de 5 millions de HK$ d'amende et sept ans d'emprisonnement.
Q3 : Le fait de vendre ou de prêter un compte bancaire pour de l'argent provenant de paris illégaux constitue-t-il un crime ?
R3 : Oui. En vertu de l'article 25 de l'Ordonnance sur les crimes organisés et graves (chap. 455), la vente ou le prêt de comptes bancaires destinés à être utilisés comme comptes prête-noms pour traiter les produits de jeux d'argent illégaux constitue un blanchiment d'argent.
Q4 : Quelle obligation de déclaration s'applique en cas de suspicion de produits financiers issus de jeux d'argent illégaux ?
R4 : En vertu de l'Ordonnance sur les crimes organisés et graves (chap. 455), toute personne qui sait ou soupçonne qu'un bien est lié aux produits d'une infraction poursuivie sur mise en accusation (y compris les jeux d'argent illégaux) est tenue de déposer rapidement une déclaration de transaction suspecte (STR) auprès du Joint Financial Intelligence Unit (JFIU).
Qui peut être concerné
Banques, titulaires de licence SVF, sociétés agréées par la SFC, plateformes de négociation d'actifs virtuels, plateformes de réseaux sociaux et titulaires de comptes financiers dans la RAS de Hong Kong.
Contexte transfrontalier
Non fourni dans le texte source.
Points à vérifier ensuite
- Consulter le rapport de la SFC de novembre 2024 relatif à l'adoption de la Regtech pour la LBC/FT pour connaître les normes de mise en œuvre détaillées.
- Suivre les futurs travaux du Conseil législatif pour connaître les mises à jour concernant les propositions législatives ciblant les plateformes en ligne faisant la promotion de jeux d'argent illégaux.
Cet article fournit des informations générales et ne constitue pas un conseil juridique. Consultez le texte officiel et obtenez des conseils adaptés à votre situation si nécessaire.