Was sich geändert hat
- Die IA hat Lim Ka Kit in einer gemeinsamen Massnahme mit der HKMA für neun Monate als Versicherungsvermittler gesperrt.
- Die HKMA stellte fest, dass Lim acht Telefonmarketing-Kunden unter Druck setzte und Kunden in zwei Fällen dazu verleitete, Grössen- und Gewichtsangaben für die Risikoprüfung zu ändern.
- Die Massnahme erfolgte auf Grundlage der Absichtserklärung (Memorandum of Understanding) über die sektorübergreifende Zusammenarbeit zwischen der HKMA und der IA.
Versicherungsvermittler, Bankpersonal beim Vertrieb von Finanzprodukten sowie Finanzinstitute, die in der Sonderverwaltungsregion Hongkong tätig sind, müssen die Standards für faire Behandlung und ethischen Verkauf strikt einhalten. Am 11. November 2026 veröffentlichten die Versicherungsaufsicht (IA) und die Währungsbehörde von Hongkong (HKMA) eine gemeinsame Medienmitteilung, in der ein neunmonatiges Tätigkeitsverbot gegen Lim Ka Kit, einen ehemaligen technischen Vertreter (Agent) eines autorisierten Instituts (Lizenznummer: IC3091), bekannt gegeben wurde, welches ihm die Tätigkeit als Versicherungsvermittler untersagt.
Die Vollzugsmassnahme folgt auf eine Untersuchung der HKMA, die ergab, dass Lim beim Telefonmarketing unlautere Vertriebspraktiken angewendet hatte. Konkret setzte Lim acht Kunden unter Druck, Krankenversicherungspolicen abzuschliessen, obwohl diese um zusätzliche Bedenkzeit gebeten hatten. Darüber hinaus verleitete Lim Kunden in zwei separaten Fällen dazu, ihre angegebenen Körpergrössen und Gewichte zu ändern, um die relevanten Risikoprüfungsanforderungen des Versicherers zu erfüllen.
Maria Tsui, Leiterin der Abteilung Durchsetzung bei der IA, erklärte, dass dieser Fall die entscheidende Bedeutung von ethischem Verkauf und der fairen Behandlung von Kunden unterstreicht, um langfristiges Vertrauen im Finanzsektor aufzubauen. Raymond Chan, Executive Director (Durchsetzung und Geldwäschereibekämpfung) der HKMA, wies darauf hin, dass die HKMA die sektorübergreifende Zusammenarbeit mit der IA bei der Durchsetzung weiter verstärkt, um Bankkunden zu schützen und hohe Standards beim Produktvertrieb aufrechtzuerhalten.
Diese gemeinsame Massnahme wurde im Rahmen der Absichtserklärung über die sektorübergreifende Zusammenarbeit zwischen der HKMA und der IA durchgeführt. Detaillierte Informationen wurden in den Rubriken «Enforcement News» und «Register of Licensed Insurance Intermediaries» auf der Website der IA sowie in der Rubrik «Enforcement Actions» auf der Website der HKMA veröffentlich.
Wer betroffen sein kann
Versicherungsvermittler, Bankvertriebspersonal und autorisierte Finanzinstitute, die in der Sonderverwaltungsregion Hongkong tätig sind.
Grenzüberschreitender Kontext
Relevant für internationale Banken und grenzüberschreitende Finanzinstitute, die Versicherungsprodukte über autorisierte Institute in der Sonderverwaltungsregion Hongkong anbieten.
Was als Nächstes zu prüfen ist
- Konsultieren Sie die Abschnitte «Enforcement News» und «Register of Licensed Insurance Intermediaries» auf der Website der IA.
- Konsultieren Sie den Abschnitt «Enforcement Actions» auf der Website der HKMA.
Dieser Artikel dient der allgemeinen Information und stellt keine Rechtsberatung dar. Ziehen Sie den offiziellen Text zu Rate und holen Sie bei Bedarf eine auf Ihre Situation abgestimmte Beratung ein.